Политика AML/KYC

Превосходная репутация
Более 921 отзывов на мониторингах.
4.99
Читать Отзывы

Введение

Данный документ содержит обзор стандартов политик "Знай своего клиента" и "Противодействие отмыванию денег", тем самым определяя наши методы предотвращения деятельности по отмыванию денег при работе с нашими пользователями.

Целью политики AML/KYC является предотвращение преднамеренного или непреднамеренного использования alfa-block преступными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также предписывает прилагать разумные усилия для определения подлинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету по отношению к бизнесу клиента и т.д., что в свою очередь помогает нам разумно управлять своими рисками.

Мы стремимся защитить наших клиентов от мошенничества и афер в сфере криптоактивов. alfa-block применяет неуклонный подход к выполнению последних рекомендаций и пересмотренных руководящих принципов FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой индустрии в целом. Наша политика соответствия требованиям разработана для выявления средств, доказавших свою причастность к незаконной деятельности, а также для защиты средств наших клиентов, ставших жертвами взломов, ransomware и атак вредоносных программ. Набор инструментов, используемых для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоит из политических норм в сочетании с последними разработками в области программного обеспечения, направленными на отслеживание подозрительных операций в режиме реального времени.

Наша политика, процедуры и внутренний контроль AML/KYC разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормам и правилам и будут пересматриваться и обновляться на регулярной основе, чтобы обеспечить наличие соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля с учетом как изменений в нормативных актах, так и изменений в нашей деятельности.

1. Процедура идентификации клиента (CIP)

CIP применяется к операциям, которые наша система скоринга считает подозрительными. Мы будем собирать определенную идентификационную информацию от каждого клиента, который проходит CIP; использовать меры, основанные на оценке риска, для проверки личности каждого клиента, который проходит CIP; регистрировать идентификационную информацию клиента, методы и результаты проверки; предоставлять надлежащее уведомление о CIP клиентам, у которых мы будем запрашивать идентификационную информацию для проверки их личности.

a. Внимание

Сервис alfa-block предостерегает пользователей от попыток использования сервиса alfa-block для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Сервис alfa-block, его администрация, сотрудники и владельцы доменов не несут ответственности за неправомерное использование сервиса alfa-block третьими лицами, злоумышленниками и возможные убытки, связанные с использованием сервиса alfa-block.

b. Требования

  • Для предотвращения сделок незаконного характера сервис alfa-block устанавливает определенные требования ко всем приложениям, создаваемым Пользователем:
  • Отправитель и получатель Платежа по Приложению должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
  • Вся контактная информация, введенная Пользователем в Приложении, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью точными.
  • Категорически запрещается создание Пользователем Приложений с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или любых других анонимных интернет-соединений.

c. Процедуры верификации

  • Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка клиентов (далее - Верификация). С этой целью alfa-block внедряет собственные процедуры верификации в рамках строгих стандартов по борьбе с отмыванием денег и процедуры "Знай своего клиента".
  • Сервис alfa-block может потребовать от Пользователя предоставить Сервису alfa-block документы, данные или информацию из надежных, независимых источников (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис alfa-block оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя в целях соблюдения Политики AML/KYC.
  • Сервис alfa-block предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями. Будут использоваться все законные методы двойной проверки идентифицирующей информации, и Сервис alfa-block оставляет за собой право расследовать дела определенных Пользователей, чьи личности были признаны опасными или подозрительными.
  • Сервис alfa-block оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно если его идентификационные данные были изменены или его активность кажется подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, alfa-block Service оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если в прошлом они уже проходили проверку подлинности.
  • Сбор, хранение, передача и защита идентификационной информации пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сервиса alfa-block и связанными с ней политиками.
  • После подтверждения личности Пользователя, Сервис alfa-block может отказать Пользователю в предоставлении услуг в ситуации, когда Сервис alfa-block используется для осуществления незаконной деятельности.
  • Пользователи, намеревающиеся использовать платежные карты для потребления услуг, должны пройти верификацию карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте alfa-block.com
  • alfa-block имеет нормативные требования по проверке источника средств или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, являются законными.

d. Ответственный сотрудник

  • Ответственный за соблюдение требований AML - это лицо, должным образом уполномоченное службой безопасности alfa-block, в обязанности которого входит обеспечение эффективного внедрения и соблюдения политики AML/KYC.
  • В обязанности такого сотрудника входит надзор за всеми аспектами деятельности alfa-block по борьбе с отмыванием денег, включая отмывание денег и финансирование терроризма, в том числе, но не ограничиваясь следующими методами: сбор идентификационной информации пользователей;
    • создавать и обновлять внутренние политики и процедуры для заполнения, проверки, представления и ведения всех отчетов и записей, требуемых действующим законодательством и нормативными актами;
    • мониторинг операций и расследование любых значительных отклонений от нормальной деятельности;
    • внедрение системы управления документацией для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
    • регулярного обновления оценки рисков;
    • предоставление правоохранительным органам информации, необходимой им в соответствии с действующими законами и правилами.
  • AML Compliance Officer имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

2. Функции системы

  • Служба alfa-block выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение учета, управление расследованиями и отчетность. Функции системы включают:
  • ежедневная проверка Пользователей на наличие в признанных "черных списках" (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, внесение Пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие дел для расследования в случае необходимости, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
  • управление данными и документами.

3. Поведенческий аналитик

Сервис alfa-block проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но и, что более важно, путем анализа их поведения при совершении транзакций. Поэтому Сервис alfa-block полагается на анализ данных как на инструмент оценки рисков и выявления подозрений.

4. Оценка рисков

alfa-block, в соответствии с международными требованиями, применяет практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег, alfa-block гарантирует, что меры по предотвращению или смягчению последствий отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками.

5. Процедура проверки клиентов

  • В случае, если администрация alfa-block подозревает, что пользователь пытается использовать сервис для незаконной деятельности, AML Officer вправе:
  • приостановить операцию обмена пользователя;
  • попросить у Пользователя документы, удостоверяющие его личность;
  • запрашивать у пользователя любую дополнительную информацию и документы касающиеся подозрительных операций, без объяснения причин;
  • обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере операций передавались в соответствующие правоохранительные органы через сотрудника по соблюдению требований AML.

6. Конфиденциальность

  • Сервис alfa-block гарантирует конфиденциальность клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.
  • Сервис alfa-block и его сотрудники обязаны соблюдать конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и третьих лиц, которым была передана информация о сделке.
  • Обязательство конфиденциальности, наложенное на сотрудников Службы alfa-block, сохраняется после прекращения их трудовых или любых других договорных отношений с Службой alfa-block или перевода таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации правительственным, правоохранительным или другим организациям, разрешенное законом, не является нарушением обязательства о неразглашении.
  • Обязательство конфиденциальности, при условии, что использование раскрытой информации ограничено предотвращением легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, может не распространяться на раскрытие информации между финансовыми учреждениями, которые образуют консолидированную группу, сотрудничающую со Службой alfa-block.

7. Заключение

Поэтому Сервис alfa-block не несет юридической ответственности за его использование в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг, но должен предпринимать все возможные и доступные действия для предотвращения любых попыток использования Сервиса alfa-block в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг.

Совершая обмен, Пользователь соглашается с пунктом 13.5. раздела Правила сервиса со всеми условиями настоящих правил и обязуется их соблюдать.